제품 다양 화 전략의 장점과 단점

기업 전략 다변화의 장단점.

전략적으로 즐겁지만 비즈니스 아이디어를 실행하기는 어렵습니다.

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성공을위한 몇 가지 전략을 갖는 것이 귀하의 비즈니스에 좋은 아이디어 인 것처럼 보일 수 있습니다. 사실 사업 계획에는 성장하고 확장하고 번영 할 수있는 여러 기회가 있음을 시사하는 시장 조사가 포함될 수 있습니다. 이것은 사실 일 수 있습니다. 그러나 이러한 전략은 모두 자체 위험을 수반합니다. 즉, 기회를 늘리면 회사가 더 많은 함정에 빠질 수 있습니다.

회사는 전략의 다양 화를 통해 재정적 이점을 얻을 수 있습니다. 예를 들어, 합작 회사에 진입하거나 다른 회사를 인수하면 이익, 현금 흐름 및 차입 권한을 증가시킬 수 있습니다. 그러나 일부 기업은 벤처 기업의 수익성 대비 수익성을 오판하고 있습니다. 귀사가 전략을 다양 화하기위한 방법으로 다른 회사와 관련된 경우 귀사는 귀사가 투자 할 실제 수익에 대해 비용을 신중하게 고려해야합니다.

시장 점유율.

전략을 다양 화하면 시장 점유율이 증가 할 수 있습니다. 새로운 제품을 소개하거나 새로운 지역을 탐색하거나 새로운 고객 그룹을 목표로함으로써 고객 기반을 확장 할 수 있습니다. 반면에 이러한 각각의 움직임은 더 많은 경쟁, 고객 선호도의 잠재적 변화 및 신기술로 인해 제품 또는 서비스가 더 이상 사용되지 않는 것을 나타냅니다. 이러한 위협은 마케팅 및 제품 제공에 대한 지출을 늘리는 동안 머리를 뒤엎을 수 있습니다. 간단히 말해서, 다각화 된 전략은 돈을 요구하기 때문에 모든 전략이 효과가 있다는 보장은 없습니다.

직원 수, 이윤 또는 매출면에서 성장을 측정하든 관계없이 다양한 전략을 사용하면 도움을받을 수 있습니다. 예를 들어, 현재 참여하지 않은 산업으로 이동하여 독립 비즈니스와 매우 유사한 자회사를 구성하고 다양한 전략의 일환으로 글로벌 마케팅을 도입 할 수 있습니다. 그러나 이러한 모든 활동을 동시에 관리 할 수없는 위험이 있습니다. 이것은 당신의 이익으로 먹는 비효율을 초래할 수 있습니다. 예를 들어, 여러 자회사가 독립적으로 소모품을 주문한 경우 주문을 복제하여 마케팅에 사용할 수있는 돈을 지출하고있을 수 있습니다. 각 전략이 스스로 지불해야합니다.

위험 보호.

다각화해야하는 한 가지 이유는 실패의 위험으로부터 자신을 보호하는 것입니다. 제품 "A"가 실패하면 신제품 "B"와 "C"가 제대로 작동하고 손실을 보충 할 수 있습니다. 마찬가지로 성공적인 지역 마케팅은 부진한 판매 지역을 보완하는 수익성 높은 기회를 발견 할 수 있습니다. 그러나이 위험 요소 보호는 비용 부담으로 발생합니다. 그것은 당신이 돈을 지불하지 않는 전략에 돈을 쓸 가능성이 높다는 것을 의미합니다. 낭비되는 돈을 다른 전략으로 보충하더라도 가장 효과적인 노력에 초점을 맞춘 덜 다각화 된 전략으로 더 잘 수행 할 수 있습니다.

참고 문헌 (4)

저자에 관하여.

Kevin Johnston은 Ameriprise Financial, Rutgers University MBA 프로그램 및 Evan Carmichael에 기고합니다. 그는 New York Daily News, & # 34;와 같은 간행물을 위해 비즈니스, 마케팅, 금융, 판매 및 투자에 관해 썼습니다. & # 34; 사업 연령 & # 34; & # 34; 국가 비즈니스 & # 34; 그는 ADP, Standard and Poor 's 및 Bank of America와 같은 회사에 대한 크레딧을 가진 교수 디자이너입니다.

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다각화 된 사업의 단점.

다각화는 사업을 너무 가볍게 퍼뜨릴 수 있습니다.

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새로운 성장 방법을 모색하는 대기업은 종종 다양한 분야와 목표로 다각화됩니다. 이론적으로, 다른 산업에 소장 한 회사는 이러한 산업 중 하나가 시차를 둔다면 재정적으로 손상 될 가능성을 줄일 수 있습니다. 그러나 다각화는 개별 기업과 경제 전반에 걸쳐 어려움과 단점을 동시에 제기 할 수 있습니다.

과 팽창.

신중하게 다각화에 접근하지 않으면 그 결과는 회사의 자원을 지나치게 확장시킬 수 있습니다. 제대로 작동하려면 기업의 모든 부서가 규모에 관계없이 인프라와 운영을 유지하는 데 필요한 리소스가 충분해야합니다. 그렇지 않으면 줄어들 기 시작합니다. 잘못된 관리, 과도한 야망 또는 단순한 탐욕으로 회사의 이사가 너무 많은 방향으로 즉시 확장하려고 시도하는 경우 회사의 새로운 부문과 새로운 부문 모두 주의력 부족과 자원 부족으로 어려움을 겪을 수 있습니다.

전문 지식 부족.

기업 인수의 시대에 기업이 본래의 운영과 전혀 관련이없는 분야로 확장하는 것은 드문 일이 아닙니다. 예를 들어 자동차 회사가 식품 유통 회사를 인수하면 원래 회사의 전문 지식을 유지해야하거나 문제가 발생할 수 있습니다. 다른 회사의 운영에는 때때로 완전히 다른 기술 세트가 필요합니다. 위의 예에서 식품 회사 임원이 떠나거나 자발적으로 떠나는 경우 새 주인은 운영 방법을 모르는 자산을 소유하고있을 수 있습니다.

인프라 스트럭처, 직원 교육 및 여행을 광범위하게 분리 된 영역간에 필요로하는 영역으로 다각화하는 기업은 벤처 가치가 손상 될 때까지 비용을 증가시킬 위험이 있습니다. 가장 수익성이 높은 다각화조차도 비용과 오버 헤드의 증가를 수반합니다. 기업은 새로운 영역으로 이동하기 전에 수를 신중하게 분석하여 그들이 만드는 것보다 더 많은 돈을 쓰지 않도록해야합니다. 비즈니스가 다각화 할 수있는 가장 안전한 영역은 이미 수행 한 작업과 밀접하게 관련되어 있으므로 기존의 전문 지식과 인프라를 사용할 수 있습니다.

혁신의 감소.

비즈니스 혁신의 상당 부분은 기술 또는 비즈니스 목표에 중점을 둔 중소기업에서 발생합니다. 이러한 회사가 너무 다양 화되면 집중력을 떨어 뜨리고 관료 주의적 관성을 높이며 시장 변화에 신속하고 창의적으로 대응할 수있는 역량을 줄일 수 있습니다. 선도적 인 혁신 선도 기업이 지연되기 시작하면 기술 혁신의 최첨단을 따라 도미노 효과가 발생하여 경제 성장이 둔화되고 혁신이 더욱 감소합니다.

참고 문헌 (4)

저자에 관하여.

Jagg Xaxx는 1983 년부터 글을 쓰고 있습니다. 초등 저서, 불교 도상학 및 환경 문제를 포함하여 작문 분야를 전공합니다. Xaxx는 12 년 동안 캐비닛 메이커로 일하면서 몇 채의 주택을 개조 및 보수했습니다. Xaxx는 영국 맨체스터 대학에서 미술사로 철학 박사 학위를 취득했습니다.

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다양 화 된 포트폴리오의 장점과 단점은 무엇입니까?

당신은 더 적은 것을 잃을 수 있습니다. 너는 덜 할 수있어.

모든 투자와 함께 이득을 얻을 수있는 기회 일뿐만 아니라 위험도 있습니다. 몇 가지 주요 사항은 다음과 같습니다.

돈을 잃을 위험이 있습니다. 가격 변동성으로 인해 투자자가 필요로 할 때 받아 들일 수있는 가치로 투자를 이용할 수 없을 수도 있습니다. 돈과 휘발성을 잃을 까봐 두려워하는 정서적 인 통행료는 두려움이나 충만 함으로 인해 잘못된 시간에 팔거나 사고가 날 수 있습니다.

특정 투자 또는 투자 그룹이 동일한 부정적인 사건에 노출 될 때마다 위험을 최소화하기 위해 투자 그룹에서 분산시킬 수 있습니다.

다음은 다양한 종류의 다양성과 위험을 줄이는 방법에 대한 몇 가지 예입니다.

당신이 도미노의 피자 주식에 전체 생명의 저축을 투자했다고 가정 해보십시오. 회사가 회계 스캔들로 파산하거나 경쟁사에 의해 시장에 몰려 들거나 단순히 투자자가 기대하고 요구하는 비율로 성장하지 못하면 운이 없어 질 것입니다.

여러 투자를 선택하면 단일 투자와 관련된 위험의 잠재적 피해를 제한 할 수 있습니다.

대신에 돈을 도미노, 파파 존스, 얌에 모두 투자했다고 가정 해보십시오! 브랜드 (Pizza Hut의 자랑스러운 기업주). 이제는 도미노의 위험으로부터 더 잘 보호받을 수 있지만 피자 업계의 위험에 여전히 취약합니다. 어쩌면 치열한 피자 경쟁으로 인해 각 회사가 수익성이 떨어지게됩니다. 아마 건강 의식이있는 고객은 피자에서 점차적으로 멀리 움직일 것이다; 어쩌면 강우량이 적어 고기와 치즈의 비용이 영구적으로 증가합니다. 이러한 산업별 위험을 피하기 위해 여러 산업 분야에 투자 할 수 있습니다.

서로 다른 종류의 사업에 다각화되지 않을 때는 항상 명확하지 않습니다. 피자, 소다, 보석, 화장품 및 의류 재고를 소유 할 수 있습니다. 이들이 서로 다른 산업 임에도 불구하고 모두 소비자 중심입니다. 소비자 지출을 줄이는 이벤트가 모든 사람들에게 영향을 미칠 수 있습니다.

특정 규모의 회사의 주식은 상당히 오랜 기간 동안 다른 규모의 회사와 다르게 수행 할 수 있습니다. 많은 투자자들이 소규모 그룹 (시가 총액 3 억 달러에서 20 억 달러), 중간 규모 그룹 (20 억 달러에서 100 억 달러) 및 대규모 그룹 (100 억 달러 이상)에 많은 돈을 할당합니다.

경제 침체, 통화 변동, 정치적 불안정은 단일 국가에 영향을 미칠 수있는 모든 위험입니다. 많은 투자자들이 다른 국가와 지역에 투자를 확산하려고합니다.

가치, 성장 또는 배당 투자와 같은 특정 전략은 일정 기간 동안 다른 전략보다 더 성공적 일 수 있습니다.

마지막으로, 다양한 종류의 자산은 경제 활동, 금리, 인플레이션 또는 상대 가치 평가와 같은 요인에 따라 서로 다른 수익 특성을 가질 수 있습니다. 예를 들어, 채권은 주식보다 휘발성이 적어 퇴직자들에게 인기가있어 주식 시장의 쇠퇴를 기다리는 옵션이 없을 수도 있습니다.

이러한 이유로 많은 투자자들은 주식, 채권, 부동산, 때로는 원자재간에 투자를 확산하려고합니다. 브로커에게 지불하는 수수료에 따라 비용을 절약 할 수도 있습니다. 투자 목적에 가장 적합한 중개인을 찾으려면 중개인 센터를 방문하십시오.

다양 화의 단점.

또한 위험을 감수하거나 잘 이해하지 못하는 투자를 유도 할 경우 다변화로 위험을 높일 수 있습니다. 예를 들어, 제약 회사, 금광업자, 헤지 펀드 또는 신흥 시장 경제에 대한 노출이없고이 위험한 분야에 대해 알지 못하는 투자자는 순전히 다각화를 위해 투자 할 때 실수를 범할 수 있습니다.

고도로 다양 화 된 포트폴리오는 포트폴리오를 다변화하지 않은 것보다 관리에 더 많은 시간을 소비 할 수 있습니다. 따라서 투자 및 추적에 더 많은 투자와 더 많은 계층의 다양성을 보장해야합니다. 귀하의 다각화를 유지하면 더 자주 관리하고 거래하는 것이 필요하다면 거래 비용도 높아질 수 있습니다.

마지막으로 다각화는 다양 화가 아닌 다양성보다는 위험, 변동성 및 가슴 앓이를 감소시킬 수 있지만 항상 희망하는 것은 아닙니다. 예를 들어, 2008-2009 년 금융 위기 기간 동안 거의 모든 주식이 크게 떨어졌고 역사적으로 서로 다른 방식으로 수행 된 자산 클래스가 나란히 움직였습니다. 금융 위기에서의 다양 화의 상대적 비효율은 충격적 일 수 있습니다.

열쇠는 다양한 수준의 다양성을 찾는 것입니다.

다양화할 방법 (및 얼마나).

인덱스 펀드, 외환 거래 펀드 또는 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드에 투자하여 자신의 주식 또는 채권을 선택하지 않고도 더 다양한 다각화를 달성 할 수 있습니다.

자산 배분에 관한 한, 단순한 60-40 주본 결합은 많은 사람들에게 적합한 선택입니다.

이 기사는 환상적인 투자자 커뮤니티의 지혜를 토대로 작성된 The Motley Fool의 지식 센터의 일부입니다. 지식 센터 또는이 페이지의 질문, 생각 및 의견을 듣고 싶습니다. 귀하의 의견은 세계 투자에 도움이 될 것입니다. 우리 knowledgecenterfool. 고마워 - 바보 같은 소리!

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다각화 전략의 장점은 무엇입니까?

포트폴리오를 다양 화하면 투자자에게 많은 이점을 줄 수 있습니다.

대부분의 초기 투자자들이 얻게되는 첫 번째 조언은 다양한 포트폴리오를 구축하는 것입니다. 그러나 많은 사람들이 왜 다각화가 그들에게 이점을주는 지 이해하지 못합니다. 아래에서 우리는 포트폴리오에 포트폴리오를 구축하기 위해 사용할 수있는 전략과 다양 화에 대해 자세히 살펴볼 것입니다.

분산 된 포트폴리오의 전반적인 위험이 적은 이유를 쉽게 이해할 수 있습니다. 주식이 하나 인 포트폴리오의 예를 고려해보십시오. 그 회사에 일이 생기면 주식은 쓸모 없게되고 투자자들은 저축을 모두 잃게됩니다. 대조적으로, 포트폴리오가 10 개의 주식에 동일한 크기의 포지션을 포함하고 한 회사가 다시 주식을 0으로 보내는 위기에 직면하면 포트폴리오는 10 %의 손실만을 입을 것입니다.

다각화는 또한 투자자들이 평상시에 저축의 100 %를 부담스럽게 느끼지 않을 자산 클래스에 부분적으로 투자 할 수있는 능력을 부여합니다. 예를 들어 많은 퇴직자들은 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄이기 위해 노력합니다. 그러나 한 가지 공통적 인 실수는 보수적 인 투자자가 모든 주식을 매각하는 것이다. 사실, 주식 시장에서 자산의 최소한의 비율을 보유함으로써 퇴직자 및 기타 보수 투자자는 실제로 고정 수입 투자 및 기타 자산으로 구성된 투자 포트폴리오와 비교하여 포트폴리오의 위험을 감소시키고 수익을 높일 수 있습니다 위험이 없다고 여겨진다.

다양 화하는 방법.

또한 개별 주식, 채권 또는 기타 투자의 수를 조합하여 자신 만의 다양한 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다. 일반적으로 크기, 산업, 지리 및 기업 전략이 다른 주식을 사면 다변화의 이점을 더 많이 얻을 수 있습니다. 동일한 분야의 유사한 주식에 초점을 맞추면 포트폴리오에 최소한의 다양성이 추가됩니다.

다각화는 투자자를 위험으로부터 완전히 보호 할 수 없습니다. 때때로 금융 시장은 동시에 가치를 잃고 거의 모든 주식, 채권 또는 펀드는 가치를 잃습니다. 하지만보다 다양한 포트폴리오를 통해 침체의 충격을 완화하고 불행한 주식 선택의 결과를 피할 수 있습니다.

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